Дропи – спільники шахраїв. Як не потрапити в пастку – поради кіберполіції

Володимирець.City

21 грудня 2024 02:21

Схема, коли студенти стають “дропами” (від англ. “drop”), є однією з найпоширеніших шахрайських практик серед молоді. У таких схемах шахраї використовують студентів для незаконних або сумнівних фінансових операцій, часто без їхнього усвідомлення реальних наслідків.

Ось як зазвичай працює ця шахрайська схема:

Що таке “дроп”?

“Дроп” – це людина, яка стає посередником або обличчям певної операції, не знаючи або ігноруючи її незаконний характер. У даному контексті це особа, яка дозволяє шахраям використовувати її банківський рахунок або картку для здійснення фінансових операцій, зокрема переказів чи платежів, що можуть бути нелегальними.

Як це працює?

1. Шахраї знаходять студентів. Зловмисники активно шукають студентів через соціальні мережі, форуми або спеціалізовані сайти з вакансіями. Вони часто обіцяють легкі гроші за виконання “простих” завдань, таких як переказ коштів чи поповнення рахунків.

2. Пропозиція “легких грошей”. Студентам пропонують завдання, які виглядають цілком невинно, наприклад:

перевести невелику суму грошей з одного рахунку на інший (іноді за це обіцяють "комісію" або бонус);
отримати кошти на рахунок і перерахувати їх іншим людям чи компаніям;
купити певні товари через інтернет-магазини або криптовалютні біржі.

3.Фальшиві вказівки або підроблені документи. Шахраї можуть надавати студентам інструкції для виконання цих завдань, не підозрюючи, що це частина незаконної схеми. Вони можуть використовувати підроблені документи або створювати видимість легальності операцій.

4.Використання студентських карток для переказів. Студентам часто пропонують використовувати свої банківські картки або рахунки для отримання коштів, щоб потім переказати їх на інші рахунки (часто за кордон) або купити товари для перепродажу. Інколи ці гроші можуть бути вкрадені або належати особам, які займаються нелегальною діяльністю.

5. Шахрайство з картками та банківськими рахунками. У деяких випадках студенти можуть надавати реквізити своїх карток для отримання “платежів”. У результаті шахраї використовують ці картки для незаконних переказів або покупок, що порушує правила банку і може призвести до блокування рахунків.

Ризики для студентів:

Фінансові втрати. Студент може стати відповідальним за незаконні транзакції, що може призвести до штрафів, блокування рахунків або навіть кримінальних справ.
Проблеми з банками. Банки можуть заблокувати рахунок або картку через підозрілі транзакції, що ускладнить відкриття нових рахунків у майбутньому.
Кримінальна відповідальність. У найгіршому випадку студент може стати частиною масштабної кримінальної схеми. Якщо його картку використають для відмивання грошей чи незаконних операцій, це може спричинити кримінальне переслідування.
Психологічний тиск. Шахраї часто маніпулюють або погрожують студентам, щоб змусити їх виконувати свої вимоги. Наприклад, обіцяють великі суми грошей або шантажують репутацією.
Податкові проблеми. Дані про фінансові надходження можуть потрапити до податкової служби, яка стягне податок і штраф.

Як захиститися від такого шахрайства?

Про це розповів заступник начальника відділу боротьби з кіберзлочинами в Рівненській області, майор поліції Василь Сірацький.

Студенти, які стають “дропами”, часто не усвідомлюють, що вони залучені та є учасниками незаконних схем. Однак наслідки можуть бути серйозними, включаючи фінансові втрати, кримінальні справи або навіть проблеми з банками та фінансовими установами. Будь-яка діяльність, що здається сумнівною або надто вигідною, повинна бути ретельно перевірена, щоб уникнути участі в шахрайських схемах.

У разі, якщо ви вже стали учасниками такої шахрайської схеми, слід звернутися до банку в якому відкрито рахунок, самостійно, або в супроводі батьків чи осіб які можуть їх заміняти, для витребування виписки про транзакції, після чого закрити рахунок та звернутися у відділення поліції за місцем проживання, або до кіберполіції.

Що слід робити щоб не стати «дропом»?

Не погоджуйтеся на “легкі гроші”. Якщо пропозиція здається надто вигідною, це найімовірніше шахрайство.
Перевіряйте джерела пропозицій. Перевіряйте інформацію про роботодавця через інтернет або консультуйтеся з фінансовими установами.
Не діліться даними своїх карток. Ніколи не надавайте реквізити своїх банківських рахунків чи карток стороннім особам.
Не здійснюйте підозрілі транзакції. Якщо вас просять перевести гроші чи щось купити, це може бути частиною шахрайської схеми.

Що робити, якщо ви стали жертвою шахрайства?

Зверніться до банку, в якому відкрито рахунок, для отримання виписки про транзакції.
Закрийте рахунок.
Негайно зверніться до поліції або кіберполіції за місцем проживання.